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Cartesio Equity

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¿Por qué te recomendamos que leas el informe mensual del fondo?

El informe mensual es nuestra principal forma de comunicación con los clientes. El informe mensual proporciona información detallada sobre las inversiones del fondo y te ayuda a entender su posible comportamiento futuro. Incluye detalles sobre la composición de la cartera, la distribución de activos, la rentabilidad y la volatilidad históricas, además de un breve comentario sobre la evolución del fondo, los mercados y nuestra estrategia a futuro.

Morningstar Medalist Rating

Morningstar Rating

3 años
stars
5 años
stars
10 años
stars
Total
stars

Lipper Leader rating

stars
Total return
stars
Consistent return
stars
Preservation
stars
Expense

Los ratings Morningstar y Lipper corresponden a Cartesio Y

Resumen
En que invertimos
Rentabilidad acumulada
Ficha del fondo
Documentación
FAQs
Objetivo de inversión
El objetivo no garantizado es la revalorización del capital en términos reales a largo plazo. El fondo busca superar la relación rentabilidad/riesgo del índice MSCI Europe Net Total Return. Disposición a renunciar a rentabilidad en el intento de ofrecer una protección adecuada al capital.
*Representado por el índice MSCI Europe Net Total Return
Selección y distribución de inversiones

Flexibilidad total en la distribución de activos entre renta variable y liquidez. Invierte principalmente en renta variable europea en un número reducido de valores.

%
Rentabilidad desde inicio
(Desde 31/03/2004;
Cartesio Y hasta Junio 2009)

%
Rentabilidad anualizada desde inicio
(Desde 31/03/2004;
Cartesio Y hasta Junio 2009)

11,2%
Volatilidad desde inicio
(Desde 31/03/2004;
Cartesio Y hasta Junio 2009)

%

Rentabilidad YTD

€
Último valor liquidativo (Clase R)

6.000 €
Inversión mínima

1,55%
Comisión de gestión (Clase R)
115 M€
Patrimonio del fondo

En qué invertimos

A 30 de Junio 2025

Distribución de activos

Distribución sectorial renta variable


Rentabilidad acumulada

Desde inicio

(31 Marzo 2004)

%
1 año
%
3 años
%
5 años
%
10 años
%
20 años
%

YTD

%

Las cifras mostradas se refieren al pasado y no son un indicador fiable de rendimientos futuros.

Riesgos asociados a la inversión. El riesgo de mercado existe por el hecho de invertir en cualquier tipo de activo. La cotización de los activos depende especialmente de la marcha de los mercados financieros, así como de la evolución económica de los emisores. Las inversiones del fondo pueden conllevar un riesgo de mercado de renta variable, de crédito, de tipo de interés, de tipo de cambio, así como de concentración geográfica o sectorial.
Para acceder a la información completa del fondo puedes consultar el folleto explicativo, el documento de datos fundamentales para el inversor y los últimos informes periódicos disponibles en nuestra página web y en la página web www.cnmv.es


Ficha del fondo

Características del fondo

Comision de gestión
1,5% del patrimonio (Clase I y Clase R) 0,9% del patrimonio (Clase Z)
Comision de éxito (sólo Clase Z)
7,5% de rentabilidad anual positiva, con 5 años para recuperar pérdidas antes de cobrar la comisión de éxito
Comision de suscripción y reembolso
0%
Comisión de depositaría
0,046%
Inversión mínima inicial y adicional
6.000 € (inicial) y 1.000 € (adicional)
Plazo mínimo recomendado
5 años
Categoría Morningstar
Mixto Flexible EUR
Divisa
EUR (€)
Gestores
Equipo de gestión Cartesio

Datos generales

Fecha de inicio del fondo
30 Junio 2009
Código ISIN
LU1966822444 (Clase I) LU1966822527 (Clase R) LU1725678517 (Clase Z)
IBAN
ES33 0144 0001 31 0000053241
Depositario
BNP Paribas Security Services
Auditor
Deloitte
Código Bloomberg
CARTEQI LX (Clase I) CARTEQR LX (Clase R) CARTEQZ LX (Clase Z)

Preguntas frecuentes

¿Qué fondo elijo?

Cartesio solo ofrece dos fondos. Cartesio X es el fondo más conservador, con menos volatilidad y previsiblemente menor rentabilidad a largo plazo. Cartesio Y es un fondo de riesgo moderado/alto que ha ofrecido en el pasado más rentabilidad pero con mayor volatilidad.

¿Por qué Cartesio solo ofrece dos fondos cuando mi banco me ofrece decenas o cientos?

Aunque podríamos gestionar más fondos solo gestionamos dos estrategias para incentivarnos a gestionarlos lo mejor posible. Si los fondos fueran mal, no tendríamos otro producto que ofrecer y eso nos incentiva a dar lo mejor de nosotros para intentar que vayan bien. Además, al ser estrategias flexibles son los gestores los que pueden cambiar el nivel de riesgo de los fondos según las circunstancias del mercado evitando que sea el cliente quien tenga que cambiar de un fondo a otro. En cambio, muchas entidades tienen una gama muy amplia de fondos para seguir ofreciendo otros fondos cuando las inversiones van mal o para que sea el cliente quien tenga que cambiar de fondo (probablemente con retraso) cuando cambien las circunstancias del mercado.

¿Qué comisiones hay y cómo las pago?

Los fondos pagan comisiones de gestión a la gestora y de custodia al depositario. Se cobran directamente al fondo y no al cliente que no tiene que pagar nada aunque, lógicamente, soporta indirectamente estos gastos que pagan los fondos. Por otra parte, no existen comisiones de suscripción ni de reembolso por lo que los clientes pueden comprar y vender sus participaciones cuando deseen sin coste. En la página de cada fondo se detallan las comisiones aplicables.

¿Qué son las comisiones de gestión?

La Gestora cobra una comisión de gestión fija anual, que es un porcentaje fijo sobre el patrimonio del fondo, y una comisión de resultados (variable) que es un porcentaje sobre la rentabilidad positiva obtenida en el año natural. Ambas comisiones se calculan diariamente y están descontadas del valor liquidativo del fondo. Si la rentabilidad obtenida en el año es negativa no se cobra comisión de resultados y sólo empieza a devengarse de nuevo cuando el fondo recupere las pérdidas. Si pasados cinco años no se hubieran recuperado las pérdidas, podría volver a devengarse nuevamente comisión de resultados por la rentabilidad positiva obtenidas a partir del sexto año.

¿Hay comisión de suscripción o reembolso?

No existen comisiones de suscripción ni de reembolso por lo que los clientes pueden comprar y vender sus participaciones cuando deseen sin coste.

¿Existen periodos mínimos de permanencia?

No. Dado que no existen comisiones de suscripción ni de reembolso los clientes pueden comprar y vender sus participaciones cuando deseen sin ningún coste. No obstante, sólo es recomendable invertir en los fondos Cartesio a medio o largo plazo.

¿Por qué hay un plazo mínimo recomendado de inversión?

El plazo mínimo recomendado de inversión es un plazo razonable en el que se espera que los inversores puedan aprovechar el potencial de rentabilidad del fondo, ya que los mercados financieros pueden experimentar fluctuaciones a corto plazo. Este tiempo mitiga el riesgo de pérdida e incrementa la posibilidad de obtener rentabilidades positivas.

¿Puedo perder dinero invirtiendo en Cartesio?

Sí. Los fondos invierten en activos cotizados en mercados financieros cuyo precio está sujeto a fluctuación. Aunque históricamente hasta la fecha los fondos siempre han tenido rentabilidades positivas dentro de los plazos de inversión recomendados no puede descartarse que en el corto plazo se produzcan pérdidas (lo cual es frecuente en los mercados financieros) ni siquiera en el medio plazo. A largo plazo es improbable que se produzcan pérdidas pero es algo que no se puede garantizar. Es importante tener claro que, lo mismo que ocurre con las ganancias, las pérdidas no se hacen efectivas hasta que no se reembolsan las participaciones por lo que una pérdida temporal del valor de su inversión no se convertirá en una pérdida real mientras no vendan las participaciones.

¿Cuándo puedo comprar o vender el fondo?

Cuando quieras porque todos los días hábiles se publica el valor liquidativo. No hay ningún tipo de comisión de suscripción ni de reembolso ni tampoco periodos mínimos de permanencia aunque es sólo recomendable invertir a medio o largo plazo.

¿Tienes más preguntas?
Respondemos a más preguntas en la sección de Preguntas frecuentes.

También puedes contactarnos y te ayudaremos a resolver cualquier duda.

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