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Rentabilidades Cartesio

Sobre Cartesio

Presentación

Cartesio, es una Sociedad Gestora de Instituciones de Inversión Colectiva (SGIIC) registrada en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Fundada en 2004, cuenta con los mismos socios y gestores desde su inicio. Tres socios que creemos en una forma de gestionar fondos basada en el compromiso, la transparencia y la profesionalidad. El primer patrimonio que gestionamos fue el nuestro; hoy, más de 5.000 clientes se han sumado a nosotros para convertirnos en una de las primeras gestoras independientes de España.

Los fondos de inversión (Cartesio X; Cartesio Y) gestionados por Cartesio desde su origen, cuentan con la máxima calificación de Morningstar que implica estar entre los primeros del ranking de su categoría en rentabilidad-riesgo.

Cartesio ofrece también la posibilidad de invertir en dos fondos domiciliados en Luxemburgo (Cartesio Income; Cartesio Equity) que replican la estrategia de los dos fondos registrados en España.

Nuestros fondos:

España

Luxemburgo

Rasgos diferenciales

COMPROMISO CON LA GESTIÓN

  • Los gestores de Cartesio se comprometen a invertir todo su ahorro financiero en los fondos Cartesio. Un compromiso reflejado en los estatutos de la compañía y el código de conducta depositado en la CNMV. Sin cambios en los socios desde el lanzamiento de los fondos.

VOLUNTAD DE PROTECCIÓN DEL CAPITAL

  • Estamos dispuestos a renunciar a rentabilidad para proteger el capital. Decisiones de inversión basadas en un enfoque fundamental a largo plazo, alejándose de estrategias cortoplacistas.

GESTIÓN FLEXIBLE

  • Alta flexibilidad en la distribución de activos con un objetivo de rentabilidad absoluta y rentabilidad/riesgo. La liquidez es un activo para proteger el capital.

DOS ESTRATEGIAS

  • Sólo tenemos dos estrategias. Concentra los esfuerzos de los gestores y simplifica el proceso de distribución de activos del cliente·

COMISIONES BAJAS Y LIGADAS A RENTABILIDAD

  • Tenemos una de las comisiones más bajas del mercado entre los fondos que ligan la comisión de gestión a la rentabilidad obtenida. La marca de agua garantiza una comisión de éxito equitativa, sólo reajustable tras tres años sin comisión de éxito.

TRANSPARENCIA Y LIQUIDEZ

  • Información mensual y trimestral sobre las inversiones del fondo y sus riesgos. Liquidez diaria sin comisiones de suscripción o reembolso·

Estilo de Inversión

Renta variable

  • - Carteras con un número reducido de valores (30-40).
  • - Preferencia por “valor” frente a crecimiento. El “precio”, factor decisivo en decisiones.
  • - Calidad del negocio es importante.
  • - Preferencia por sectores tradicionales. Fáciles de entender y valorar.
  • - Valoración fundamental. Múltiplos, generación de caja, creación de valor, descuentos de flujos.
  • - Compañías de capitalización mediana / grande.
  • - Tendencia a evitar compañías con un alto apalancamiento.

Renta fija

  • - Carteras muy diversificadas.
  • - Riesgo duración sólo si rendimiento atractivo en términos nominales.
  • - Preferencia por la liquidez. Emisiones “benchmark”.
  • - Protección de alto dividendo deseable.
  • - Preferencia por el riesgo crediticio bajo.
  • - Ajustes de la duración con futuros del bono alemán/americano.

Equipo

Cayetano Cornet, CFA socio y gestor en Cartesio
Cayetano Cornet, CFA
Socio/Gestor
Cayetano Cornet, CFA socio y gestor en Cartesio
Cayetano Cornet, CFA
  • Cartesio - Consejero y Socio Fundador (desde 2004)
  • Invercaixa (Grupo La Caixa) - Director de Inversiones (1998-04)
  • Credit Lyonnais Securities - Analista de Inversiones (1996-98)
  • Andersen Consulting - Consultor (1994-96)
  • Universidad Complutense - Licenciado en Ciencias Económicas (1992)
Alvaro Martínez socio y gestor en Cartesio
Alvaro Martínez
Socio/Gestor
Alvaro Martínez socio y gestor en Cartesio
Alvaro Martínez
  • Cartesio - Consejero y Socio Fundador (desde 2004)
  • Morgan Stanley - Executive Director (1999-03)
  • AB Asesores - Socio Director (1992-99)
  • LCF Edmond de Rothschild Securities - Director (1988-92)
  • BNP Paribas Securities - Analista de Inversiones (1987-88)
  • Touche Ross - Auditor (1985-86)
  • London School of Economics - BSc Econ (1985)
Juan A. Bertrán, CFA socio y gestor en Cartesio
Juan A. Bertrán, CFA
Socio/Gestor
Juan A. Bertrán, CFA socio y gestor en Cartesio
Juan A. Bertrán, CFA
  • Cartesio - Consejero y Socio Fundador (desde 2004)
  • Morgan Stanley - Managing Director (1999-04)
  • AB Asesores - Socio Director (1988-99)
  • Ministerio de Economía - Técnico Comercial y Economista del Estado (1985-88)
  • Columbia University - M.A. and M.Phil. in Economics (1984)
  • Universidad Complutense - Licenciado en Ciencias Económicas (1981)
Ignacio Sanz, CFA gestor y analista en Cartesio
Ignacio Sanz, CFA
Gestor/Analista
Ignacio Sanz, CFA gestor y analista en Cartesio
Ignacio Sanz, CFA
  • Cartesio - Analista Senior y Gestor (desde 2015)
  • UBS - Executive Director, Analista Iberia Sector Financiero, Infraestructuras, Holdings, Small Caps. (2005-15)
  • Benito & Monjardín - Subdirector de Análisis y Analista Sector Financiero (2004-05)
  • BBVA Bolsa - Analista Sector Financiero (2000-04)
  • Renta 4 - Analista Junior Sector Financiero, Small Caps. (1996-99)
  • Instituto Español de Analistas Financieros - Master en Mercados Financieros, CEFA (2000)
  • Universidad Alcalá de Henares - Licenciado en ADE (Auditoria) y Ciencias Actuariales (1997)
Ignacio Carvajal analista y Gestor de Cartesio
Ignacio Carvajal
Gestor/Analista
Ignacio Carvajal analista y Gestor de Cartesio
Ignacio Carvajal
  • Cartesio - Analista Senior y Gestor (desde 2016)
  • AENA - Comité de Dirección, Jefe de Relaciones con Inversores (2013-15)
  • UBS - Executive Director, Analista Iberia Sector Inmobiliario, Construcción, Media, Retail, Holdings, Small Caps (2004-12)
  • BBVA Bolsa - Analista Sector Petróleo (2002-04)
  • CSFB - Analista Sector Inmobiliario Europeo . (1999-01)
  • BSCH - Analista Small Caps (1998-99)
  • ICADE (E-2) - Licenciado en ADE (1997)
Cayetano Cornet Socio y Gestor de Cartesio
Jorge Losa
Analista
Jorge Losa analista de Cartesio
Jorge Losa
  • Cartesio - Analista (desde 2017)
  • UBS Associate - Director: Asesoramiento financiero de Instituciones financieras europeas y compañías large y mid-caps españolas (2011-17)
  • Alantra (NMAS1) - Asesoramiento financiero de compañías españolas (2010-11)
  • ICADE (E-3) - Licenciado en Derecho (2005-10) y ADE (2005-11)
Carlos Escámez analista de Cartesio
Carlos Escámez, CFA
Analista
Carlos Escámez analista de Cartesio
Carlos Escámez, CFA
  • Cartesio - Analista (desde 2016)
  • UBS - Fusiones y Adquisiciones, Instituciones Financieras (2016)
  • UBS - Mercados, Acciones y Derivados (2015)
  • Universidad Politécnica de Madrid - Ingeniería en Tecnologías Industriales (2015)
Juan Ignacio González Operaciones de Cartesio
Juan Ignacio González
Director Financiero y de Desarrollo de Negocio
Juan Ignacio González Director Financiero y de Desarrollo de Negocio de Cartesio
Juan Ignacio González
  • Cartesio - Director Financiero y de Desarrollo de Negocio (desde 2019)
  • Garrigues - Counsel, departamento mercantil área financiero-regulatorio (2007-2019)
  • Comisión Nacional del Mercado de Valores - Técnico Coordinador (1998-2007)
  • Universidad Autónoma de Madrid - Licenciado en Derecho (1997)
Antonio Madueño Cumplimiento Normativo de Cartesio
Antonio Madueño
Cumplimiento Normativo
Antonio Madueño Cumplimiento Normativo de Cartesio
Antonio Madueño
  • Cartesio - Responsable de Cumplimiento Normativo y Delegado de Protección de Datos(desde 2014)
  • Kiron - Asesor Financiero (2014)
  • Squire Patton Boggs - Departamento de Corporate Law (2013)
  • CUNEF - Licenciado en Derecho (2013)
  • BME - Curso de Bolsa y Mercados Financieros (2012)
  • CUNEF - Licenciado en ADE (2012)
Alicia Pérez Clientes de Cartesio
Alicia Pérez
Clientes
Alicia Pérez Clientes de Cartesio
Alicia Pérez
  • Cartesio - Departamento de Clientes (desde 2004)
  • Qualytel Teleservices - Gestion Documental (2004)
  • Nestle España - Departamento de Exportaciones (2003)
  • Nestle México - Asesoría Jurídica (2002)
  • Universidad Carlos III - Master en Comercio Exterior y Negocios Internacionales (2003)
  • Universidad Latinoamericana - Profesora Adjunta Comercio Exterior (2001)
  • Universidad Latinoamericana (México) - Licenciada en Derecho (2000)
Mar Capón Clientes de Cartesio
Mar Capón
Clientes
Mar Capón Clientes de Cartesio
Mar Capón
  • Cartesio - Departamento de Clientes y Office Manager (desde 2014)
  • Inergia Grupo - Gestor de Cuentas (2008-2013)
  • Starbucks España - Departamento Financiero (2004-2008)
  • Universidad Carlos III - Curso en Comercio Exterior y Mercados Internacionales (1996)
  • Universidad Carlos III - Licenciada en Derecho (1996)
Itziar Alvarez Control de Riesgos de Cartesio
Itziar Alvarez
Control de Riesgos
Itziar Alvarez Control de Riesgos de Cartesio
Itziar Alvarez
  • Cartesio - Responsable de Control de Riesgos (desde 2007)
  • Morgan Stanley - Directora de Operaciones (1999-2003)
  • AB Asesores - Departamento de Operaciones (1994-1999)
  • Seinsa - Departamento de Contabilidad (1993)
  • Universidad Autónoma de Madrid - Licenciada en Ciencias Empresariales (1993)
Paloma Alvarez Operaciones de Cartesio
Paloma Alvarez
Operaciones
Paloma Alvarez Operaciones de Cartesio
Paloma Alvarez
  • Cartesio - Departamento de Operaciones y Contabilidad (Desde 2009)
  • BMW Iberica - Gestion de Proyectos (2007 – 2009)
  • Bankinter - Departamento de Seguros (2007)
  • Universidad Autónoma de Madrid - Licenciada en Economía (2007)

Los fondos

Acceso a Cartesio Y

Objetivo de inversión

Revalorización del capital en términos reales a largo plazo. Intenta superar la relación riesgo/rentabilidad del índice MSCI Pan Euro. Disposición a renunciar a rentabilidad en el intento de ofrecer una protección adecuada al capital.

Selección y Distribución de inversiones

Invierte en renta variable en un número reducido de valores. Exposición variable (0-100%). Máximo de un 40% en mercado no europeo. Moneda de referencia: Euro. Máximo 20% en posiciones abiertas en divisa.

Fondos disponibles con esta estrategia:
* Ratings corresponden a Cartesio Y

Acceso a Cartesio X

Objetivo de inversión

Revalorización del capital en términos reales a largo plazo intentando proteger el capital. El fondo busca superar la relación rentabilidad/riesgo ofrecida por la deuda pública a largo plazo
de la zona Euro.

Selección y Distribución de inversiones

Exposición a renta fija (0-100). Una máximo del 40% se invierte en renta variable. Moneda de referencia: Euro. Máximo 20% en posiciones abiertas en divisa.

Fondos disponibles con esta estrategia:
* Ratings corresponden a Cartesio X

Suscripciones y Reembolsos

Nuevos Clientes

Para darse de alta como nuevo cliente de Cartesio S.G.I.I.C deberá descargar la documentación que aparece en el archivo Nuevos Clientes, completarla y enviarla por email a clientes@cartesio.com o al número de fax 91 310 61 30.

Los documentos incluidos en el archivo Nuevos Clientes deberán rellenarse en el siguiente orden:

Ficha de Apertura

Este es el único documento del que Cartesio debe recibir el ORIGINAL. Es necesaria la firma de todos los titulares (cotitulares) asi como de los autorizados, apoderados etc y fotocopias del DNI o NIF de cada uno.

Test de Conveniencia del cliente

A completar y firmar por cliente.

Declaración de recepción folleto Cartesio Y y/o X

Firmar por cliente según suscripción

Cuestionario de conocimiento del cliente

A completar y firmar por el cliente.

Orden de suscripción o en su caso orden de traspaso

Ver apartados Suscripciones o Traspasos de esta web.

Para cualquier duda o aclaración se recomienda ponerse en contacto con el departamento de clientes de Cartesio en el número de télefono 91 310 62 40

Suscripciones

Hay dos formas de suscribir los fondos a Cartesio:

Enviar una transferencia

A la cuenta del fondo (se indica la cuenta de cada fondo) y remitir por correo electrónico clientes@cartesio.com o fax una orden de suscripción (PDF Adjunto) firmada. Es imprescindible confirmar la operación enviada por fax, por vía telefónica.

Personalmente

En mano en nuestras oficinas o por correo, cheque nominativo a favor del fondo que se solicite junto con una orden de suscripción (PDF adjunto) firmada.

IBAN: ES20 0144 0001 31 0000052602
BNP PARIBAS - BIC: PARBESMXXXX

IBAN: ES98 0144 0001 34 0000052603
BNP PARIBAS - BIC: PARBESMXXXX

IBAN: ES33 0144 0001 31 0000053241
BNP PARIBAS - BIC: PARBESMXXXX

IBAN: ES88 0144 0001 32 0000054530
BNP PARIBAS - BIC: PARBESMXXXX

Orden de Suscripciones

Para cualquier duda o aclaración se recomienda ponerse en contacto con el departamento de clientes de Cartesio en el número de télefono 91 310 62 40

Reembolsos

Para reembolsar los fondos Cartesio se completa y firma por todos los titulares, la orden de reembolso (PDF adjunto). La orden de reembolso se puede enviar por fax, por correo clientes@cartesio.com o se puede entregar en mano en nuestras oficinas. Es imprescindible confirmar la operación por vía telefónica.

El reembolso toma como fecha valor el dia que la orden ha sido recibida por Cartesio S. G. I.I.C. si ésta se recibe antes de las 14:00 horas para los fondos españoles, y antes de las 11:00 para los fondos de Luxemburgo. Se practicará una retención del 19% sobre la plusvalía.

Orden de Reembolso

Para cualquier duda o aclaración se recomienda ponerse en contacto con el departamento de clientes de Cartesio en el número de télefono 91 310 62 40

Traspasos

Para traspasar fondos de otra entidad a fondos de Cartesio se completa y firma la solicitud de traspaso (PDF adjunto). Es importante rellenar correctamente todos los datos de identificación del fondo que se
quiera traspasar y enviar la ficha por correo a clientes@cartesio.com o por fax 91 310 61 30 confirmando telefónicamente esta última.

Una vez que el traspaso sea verificado por la gestora de donde proviene el fondo se procederá a suscribir participaciones del fondo de Cartesio por el mismo importe.

Orden de Traspaso

Para cualquier duda o aclaración se recomienda ponerse en contacto con el departamento de clientes de Cartesio en el número de télefono 91 310 62 40

Contacto

Cartesio Inversiones, SGIIC SA

Si desea recibir más información o suscribir los fondos Cartesio, por favor rellene los siguientes datos y nos pondremos en contacto con usted a la mayor brevedad posible.

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