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Cartesio X
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¿Por qué te recomendamos que leas el informe mensual del fondo?
El informe mensual es nuestra principal forma de comunicación con los clientes. El informe mensual proporciona información detallada sobre las inversiones del fondo y te ayuda a entender su posible comportamiento futuro. Incluye detalles sobre la composición de la cartera, la distribución de activos, la rentabilidad y la volatilidad históricas, además de un breve comentario sobre la evolución del fondo, los mercados y nuestra estrategia a futuro.
Morningstar Medalist Rating
Morningstar Rating
Lipper Leader rating
Total return
Consistent return
Preservation
Expense
Los ratings Morningstar y Lipper corresponden a Cartesio X
El fondo invierte de 0 a 100% en bonos (renta fija) y hasta un 40% en acciones. Como máximo, se invierte un 30% en bonos de menor calidad crediticia.
%
Rentabilidad desde inicio
(31 Marzo 2004)
Rentabilidad anualizada desde inicio
(31 Marzo 2004)
4,0%
Volatilidad desde inicio
(31 Marzo 2004)
Rentabilidad YTD
Último valor liquidativo
Inversión mÃnima
+
Comisión de gestión
371 M€
Patrimonio del fondo
En qué invertimos
A 31 de Mayo 2025
Distribución de activos
Métricas renta fija
Distribución sectorial renta variable
Rentabilidad acumulada
Las cifras mostradas se refieren al pasado y no son un indicador fiable de rendimientos futuros.
Riesgos asociados a la inversión. El riesgo de mercado existe por el hecho de invertir en cualquier tipo de activo. La cotización de los activos depende especialmente de la marcha de los mercados financieros, asà como de la evolución económica de los emisores. Las inversiones del fondo pueden conllevar un riesgo de mercado de renta variable, de crédito, de tipo de interés, de tipo de cambio, asà como de concentración geográfica o sectorial.
Para acceder a la información completa del fondo puedes consultar el folleto explicativo, el documento de datos fundamentales para el inversor y los últimos informes periódicos disponibles en nuestra página web y en la página web www.cnmv.es
Rentabilidad-Riesgo
A 31 de Mayo 2025
¿Por qué nuestro objetivo de inversión es la rentabilidad-riesgo y no sólo la rentabilidad?
Todos queremos ganar lo máximo posible con el menor riesgo. El único activo sin riesgo es el dinero que no invertimos (liquidez). El riesgo se mide por la volatilidad: cuanto más sube y baja el valor de una inversión, mayor es el riesgo de perder dinero y más tiempo puede tomar recuperarlo. Además, cuando las pérdidas son grandes, es más probable vender en el peor momento, porque a las personas nos cuesta mucho aceptar pérdidas.
Rentabilidad anualizada | Volatilidad | Sharpe ratio | ||||
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Cartesio X | Renta fija a largo plazo zona Euro * |
Cartesio X | Renta fija a largo plazo zona Euro * |
Cartesio X | Renta fija a largo plazo zona Euro * |
|
3 años | 6,4% | 0,6% | 4,4% | 8,2% | 0,88 | -0,23 |
5 años | 6,5% | -1,8% | 5,1% | 7,0% | 1,04 | -0,43 |
10 años | 2,7% | 0,6% | 4,7% | 5,8% | 0,47 | 0,03 |
Desde inicio | 4,2% | 3,2% | 4,0% | 5,2% | 0,74 | 0,39 |
* Representado por el Ãndice Bloomberg Series-E Euro Govt 7-10 Yr Bond Index
Las cifras mostradas se refieren al pasado y no son un indicador fiable de rendimientos futuros.
Periodo de máximas caÃdas mensuales
Cartesio X | ||||
---|---|---|---|---|
CaÃda | Periodo de caÃda (meses) |
Recuperación (meses) |
Periodo de pérdida (meses) |
|
Dic 19 – Mar 20 | -11,8% | 3 | 12 | 15 |
May 22 – Sep 22 | -8,8% | 4 | 9 | 13 |
May 11 – Nov 11 | -6,4% | 6 | 3 | 9 |
Renta fija a largo plazo zona Euro * | ||||
---|---|---|---|---|
CaÃda | Periodo de caÃda (meses) |
Recuperación (meses) |
Periodo de pérdida (meses) |
|
Dic 20 – Dic 22 | -21,7% | 24 | Pendiente | Pendiente |
Ago 10 – Nov 11 | -7,9% | 15 | 3 | 18 |
Mar 15 – Jun 15 | -5,6% | 7 | 10 | 17 |
* Bloomberg Series-E Euro Govt 7-10 Yr Bond Index
Las cifras mostradas se refieren al pasado y no son un indicador fiable de rendimientos futuros.
Ficha del fondo
CaracterÃsticas del fondo
Preguntas frecuentes
¿Qué fondo elijo?
Cartesio solo ofrece dos fondos. Cartesio X es el fondo más conservador, con menos volatilidad y previsiblemente menor rentabilidad a largo plazo. Cartesio Y es un fondo de riesgo moderado/alto que ha ofrecido en el pasado más rentabilidad pero con mayor volatilidad.
¿Por qué Cartesio solo ofrece dos fondos cuando mi banco me ofrece decenas o cientos?
Aunque podrÃamos gestionar más fondos solo gestionamos dos estrategias para incentivarnos a gestionarlos lo mejor posible. Si los fondos fueran mal, no tendrÃamos otro producto que ofrecer y eso nos incentiva a dar lo mejor de nosotros para intentar que vayan bien. Además, al ser estrategias flexibles son los gestores los que pueden cambiar el nivel de riesgo de los fondos según las circunstancias del mercado evitando que sea el cliente quien tenga que cambiar de un fondo a otro. En cambio, muchas entidades tienen una gama muy amplia de fondos para seguir ofreciendo otros fondos cuando las inversiones van mal o para que sea el cliente quien tenga que cambiar de fondo (probablemente con retraso) cuando cambien las circunstancias del mercado.
¿Qué comisiones hay y cómo las pago?
¿Qué son las comisiones de gestión?
La Gestora cobra una comisión de gestión fija anual, que es un porcentaje fijo sobre el patrimonio del fondo, y una comisión de resultados (variable) que es un porcentaje sobre la rentabilidad positiva obtenida en el año natural. Ambas comisiones se calculan diariamente y están descontadas del valor liquidativo del fondo. Si la rentabilidad obtenida en el año es negativa no se cobra comisión de resultados y sólo empieza a devengarse de nuevo cuando el fondo recupere las pérdidas. Si pasados cinco años no se hubieran recuperado las pérdidas, podrÃa volver a devengarse nuevamente comisión de resultados por la rentabilidad positiva obtenidas a partir del sexto año.
¿Hay comisión de suscripción o reembolso?
No existen comisiones de suscripción ni de reembolso por lo que los clientes pueden comprar y vender sus participaciones cuando deseen sin coste. No obstante, sólo es recomendable invertir en los fondos Cartesio a medio o largo plazo.
¿Existen periodos mÃnimos de permanencia?
¿Por qué hay un plazo mÃnimo recomendado de inversión?
¿Puedo perder dinero invirtiendo en Cartesio?
¿Cuándo puedo comprar o vender el fondo?
También puedes contactarnos y te ayudaremos a resolver cualquier duda.
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